投资:炒黄金的种类有哪些?

2015-09-29 15:40:20 文章来源:凯福德 文/yankee 标签: 炒黄金 黄金期货

  很多人知道投资黄金是一种不错的理财方式,但并不是很了解炒黄金的种类有哪些。黄金在金条、金块投资的基础之上还衍生出大量的金融衍生投资产品,他们以金价为基础,风险、收益各有不同,交易制度也不一样,适合不同的投资者。炒黄金的种类有哪些?凯福德小编为大家带来黄金投资各个品种的介绍。

  黄金投资主要分为黄金保证金、纸黄金、实物黄金、现货黄金、期货黄金这5种比较流行的黄金投资形式。

  1. 黄金保证金

  保证金交易品种:Au(T+5)、Au(T+D)

  Au(T+5)交易是指实行固定交收期的分期付款交易方式,交收期为5个工作日(包括交易当日)。

  Au(T+D)即黄金T+D,是一种主要运用保证金模式.交易是指以保证金的方式进行的一种现货延期交收业务,买卖双方以一定比例的保证金(合约总金额的10%)确立买卖合约,与Au(T+5)交易方式不同的是该合约可以不必实物交收,买卖双方可以根据市场的变化情况,买入或者卖出以平掉持有的合约,在持仓期间将会发生每天合约总金额万分之二的递延费(其支付方向要根据当日交收申报的情况来定,例如如果客户持有买入合约,而当日交收申报的情况是收货数量多于交货数量,那么客户就会得到递延费,反之则要支付)。

  如果持仓超过20天则交易所要加收按每个交易日计算的万分之一的超期费(目前是先收后退),如果买卖双方选择实物交收方式平仓,则此合约就转变成全额交易方式,在交收申报成功后,如买卖双方一方违约,则必须支付另一方合同总金额7%的违约金,如双方都违约,则双方都必须支付7%的违约金给黄金交易所。

  2. 纸黄金

  纸黄金是国内中、工、建行特有的业务。纸黄金是黄金的纸上交易,投资者的买卖交易记录只在个人预先开立的“黄金存折账户”上体现,而不涉及实物金的提取。

  盈利模式即通过低买高卖,获取差价利润。纸黄金实际上是通过投机交易获利,而不是对黄金实物投资。值得留意的是,虽然它可以等同持有黄金,但是户口内的“黄金”一般不可以换回实物,如想提取实物,只有补足足额资金后,才能换取。

  3.实物黄金

  实金买卖包括金条、金币和金饰等交易,以持有黄金作为投资。实物金:以1:1的形式,即多少货币购买多少黄金保值,只能买涨,不能买跌,投资额大,手续和费用复杂

  4.现货黄金

  国内手续费标准为万分之7左右,采用24小时不间断交易,时间及价格与国际金价市场接轨,T+0交易模式,双向操作可买涨买跌,杠杆比例标准为1:12.5,是国内唯一采用做市商制度的投资品种,可提取黄金实物。

  5.期货黄金

  一般而言,黄金期货的购买、销售者,都在合同到期日前出售和购回与先前合同相同数量的合约,也就是平仓,无需真正交割实金。

  投资人买卖黄金期货的盈亏,是由进场到出场两个时间的金价价差来衡量,契约到期后则是实物交割。 

不同黄金投资品种的适宜人群 
  保证金 交易方向 报价货币 交易时间 适宜人群
黄金T+D 15% 双向 人民币 9.5小时 黄金使用机构
纸黄金 100% 单向 人民币 24小时 转嫁通胀风险
实物黄金 100% 单向 人民币 美元 - 资产保值者
现货黄金 1% 双向 美元 24小时 追逐高风险高收益,操作理性技术全面 
黄金期货 15% 双向 人民币 4小时 能承担一定风险,要求利润较高

 

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